По данным Департамента экономических расследований, задержание владельца сети «Актив-Ломбард» никак не отразилось на работе филиалов, которые имеют лицензию финансового регулятора, в том числе и на работе Северо-Казахстанского филиала, - передает 7152.kz.
В Северо-Казахстанской области действует один филиал сети «Актив Ломбард», в отношении владельца которого Сергея Койнова проводится досудебное расследование. Всего по Казахстану таких филиалов порядка 200, но в отношении учреждений, которые имеют лицензию финансового регулятора, досудебное расследование не проводится.
По данным АФМ, ни один его филиал не закрывался, залоговое имущество «Актив Маркет» не изымалось и находится в распоряжении «Актив Ломбард».
Во исполнение поручения Главы государства Агентством по финмониторингу проводится работа по недопущению роста долговой нагрузки населения. В ходе такой работы выявлена масштабная схема незаконного микрокредитования через крупную сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины. Об этом рассказала пресс-служба ДЭР СКО.
Владелец сети «Актив Ломбард» Койнов С.С. на доверенных лиц оформил ряд компаний, действовавших под брендом «Актив Маркет» и ведущих, якобы, деятельность по скупке товаров и бытовой техники. Однако, фактически осуществлялась выдача займов под залог имущества – то есть деятельность, прямо относящаяся к сфере ломбардного кредитования без лицензии.
При этом комиссионные магазины и ломбарды функционировали совместно, используя одни и те же помещения и персонал.
По закону, при выдаче краткосрочных займов (до 45 дней) предельная ставка вознаграждения не должна превышать 0,3% в день, тогда как в сети «Актив Ломбард» вознаграждение составляло 16,2% за 15 дней, что более чем в 4 раза превышало установленный законом предел.
На текущее время проведены больше 200 обысковых мероприятий во всех регионах страны, обнаружены и изъяты вещественные доказательства.
Досудебное расследование продолжается. Иная информация разглашению не подлежит (согласно статье 201 УПК).
ДЭР СКО призывает заемщиков верить только официальной информации, а предпринимателей, осуществляющих микрофинансовую деятельность, призывает строго соблюдать права и законные интересы заемщиков.
В случае взимания с граждан завышенных ставок вознаграждения виновные лица будут привлечены к установленной законом ответственности, - предупреждает ДЭР СКО.