Кредит за счет чужого ИИН: как не стать жертвой мошенников

Из открытых источников, Сабина Саттарова
Из открытых источников

Казахстанцы продолжают жаловаться на оформление кредитов без их ведома при помощи ИИН. Почему займы выдаются без самого владельца документа и как защитить себя от мошенников, расскажет корреспондент 7152.kz со ссылкой на Tengrinews.kz.

Аферисты любыми путями пытаются нажиться чужими деньгами. И им удается это сделать. Казахстанцы один за другим становятся получателями кредитов, о которых они даже и не знают.

Так, в июле жительница Алматы стала жертвой мошенника. 

Мадина Шаяхметкызы решила продать телефон и опубликовала объявление на платформе OLX. Покупателем стал студент, который пообещал что деньги вышлет его мама на карту. Для того, чтобы перечислить деньги, парень попросил у алматинки номер ИИН. Девушка предоставила свой номер и на ее счет поступили 190 тысяч тенге. Все бы ничего, вот только недавно Мадина узнает, что на её имя было оформлено два кредита, на 90 и 100 тысяч тенге.

 Заместитель директора департамента методологии и пруденциального регулирования финансовых организаций агентства Ерлан Сеилов и главный специалист управления повышения финансовой грамотности департамента по защите прав потребителей агентства Дмитрий Акмаев рассказали что делать в таких случаях. 

Эксперты ответили на самые важные вопросы по теме.

1. Достаточно ли одного ИИН для оформления микрокредита?

По словам Ерлана Сеилова для выдачи микрокредита организация должна установить личность клиента и получить необходимые документы, подтверждающие подлинность клиента и содержание его волеизъявления. Наличие лишь сведений об ИИН недостаточно для оформления микрокредита.

Дмитрий Акмаев также поясняет, что для подтверждения личности используются разные методы.

Например, телефонный звонок или проверка кредитной истории. Для этого должно отправляться SMS на номер заемщика. Либо проводится е-mail-идентификация, потому что все документы присылают в личный кабинет. Также обязательно необходимы данные удостоверения личности. Не должно быть такого, чтобы кто-то только по номеру ИИН получал заем. Это риски для самих финансовых организаций. Если всего этого нет, клиент может обратиться в правоохранительные органы, - сказал эксперт. 

2. Как обезопасить себя от мошенников?

Дмитрий Акмаев призывает граждан не отправлять никому фото или копию своего удостоверения. Даже если вы и отправили фото документа по необходимости не забудьте попросить удалить его. Размещение копии на государственных сайтах, к примеру на egov.kz — безопасно.

Также специалист посоветовал не принимать подозрительные переводы от незнакомых людей.

Если на ваш счет поступила крупная сумма, нужно проверять, откуда пришел перевод и с какой целью. Ни в коем случае не снимайте эти деньги, не передавайте их третьим лицам. Часто мошенники используют такую схему и говорят, якобы я вам переведу, а вы мне наличными отдайте, или говорят, мол, ошиблись номером, и просят перевести деньги обратно. Получив неизвестный перевод, звоните в банк и просите его отменить. И банк отменит эту транзакцию и возвратит деньги на тот счет, откуда они пришли, - сказал Дмитрий Акмаев. 

3. Куда обращаться, если вы стали жертвой мошенников?

Дмитрий Акмаев советует обращаться в правоохранительные органы либо в департамент защиты прав потребителей финансовых услуг Агентства Казахстана по регулированию и развитию финансового рынка с письменным заявлением. 

4. Как физлицу узнать, оформлен ли на него кредит?

В соответствии с Законом "О кредитных бюро и формировании кредитных историй" банки и организации, осуществляющие микрофинансовую деятельность, обязаны передавать сведения о выданных займах в государственное кредитное бюро. Чтобы бесплатно получить информацию о наличии кредита, можно обратиться в государственное кредитное бюро.

Читайте также: Полиция разыскивает интернет-мошенников, обманувших многодетную мать из Петропавловска.

новости новости ско новости петропавловска новости казахстана мошенники иин кредит аферисты в Казахстанн как вернуть деньги
Если вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редакции
Оцените первым
(0 оценок)
Пока еще никто не оценил
709 просмотров в феврале
Пока никто не рекомендует
Авторизируйтесь ,
чтобы оценить и порекомендовать
Подпишитесь на нас: Yandex News Yandex Zen

Комментарии