Места, где теряют деньги: три финансовые пирамиды выявили в Северном Казахстане

С начала года департаментом экономических расследований по Северо-Казахстанской области зарегистрировано три факта создания финансовых пирамид - это ТОО «iRetail», ИП «iStudio» и «Finico». Организации привлекали жителей региона обещаниями быстрого и большого дохода, передаёт корреспондент 7152.kz.

Заместитель оперативного управления экономических расследований по СКО Баукен Султанов на онлайн-брифинге перечислил некоторые признаки финансовых пирамид:

- необходимость вложения ощутимой суммы денежных средств;

- обещание больших процентов и быстрого возврата вложенных денег;

- для получения выплаты необходимо привлекать своих знакомых, чтобы они тоже вложили туда свои средства;

- проект подается как «ноу-хау»;

- компания зарегистрирована накануне сбора средств, у неё минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Проверить регистрацию можно на сайте Комитета государственных доходов МФ РК через сервис «Поиск налогоплательщиков;

- активная и навязчивая реклама в социальных сетях, различные презентации, розыгрыш всевозможных призов, подарков, путевок, массовая раздача листовок, почтовые и e-mail рассылки;

- при внимательном изучении договора понятно, что ответственность никто не несет в случае, если что-то пойдет не так.

- компания может прикрываться «микрофинансовой организацией», «кредитным бюро», «программой антидолг», «центром финансовых услуг». Нередко сопровождаются «громкими» лозунгами «Вам отказали в банке? Мы поможем!», «Избавим от задолженности!», «Преумножьте свои деньги», «Пассивный доход без рисков» и другие;

- отсутствует лицензия Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка;

- принимают наличные деньги либо используют различные системы интернет-платежей и переводов без применения специальных расчетных счетов компании в банках.

К примеру, компания «Finiko» предлагает высокие проценты, но необходимо вложить первоначальную сумму, предлагают пользователю покупку криптовалют CFR и иных инвестиционных инструментов, не имеют лицензии АРРФР, рекламируют себя как «автоматизированная система генерации прибыли», принимают деньги исключительно в наличной форме, либо используют различные системы интернет-платежей и переводов, такие как Qiwi-кошельки, Яндекс-деньги, Easy Pay, PayPal и другие, - объяснил Султанов.

Таким образом, 7 из 10 признаков совпадают с деятельностью финансовой пирамиды. Но, по его словам, имеются и другие признаки. 

• Компания сетевого маркетинга

- предлагают особенный/ уникальный, чудотворный, разработанный на нано технологиях, специальный товар или услугу; 

- предоставляют продукт, не имеющий ценности на рынке и по очень завышенной цене;

- единственный заработок постоянные взносы участников;

- организовывают зрелищное шоу с вручением дорогостоящих подарков участникам.

• Потребительские кооперативы с льготными условиями по оплате первоначального взноса для покупки недвижимости или автомобиля

- применяется как альтернатива банковской ипотеке или кредиту;

- предлагают льготные условия по оплате первоначального взноса для покупки недвижимости или автомобиля в случае привлечения других вкладчиков.

• Инвестиционные компании

- предлагают на очень выгодных условиях вложиться в Forex или другие рисковые ценные бумаги на мировых рынках;

- имеются свой сайт и даже размещают там графики доходности, которые не имеют отношения к реальной ситуации.  

Если вы или ваши знакомые столкнулись с финансовой пирамидой, можно обратиться в Агентство по финансовому мониторингу, либо в территориальные органы финмониторинга.

Телефон доверия АФМ: +7 (7172) 708-478.

Телефон доверия ДЭР по СКО: +7 (7152) 469-818