Займы под 120% годовых и давление на должников: в СКО перед судом предстанет подпольный кредитор

Следствие АФМ выявило многолетнюю схему незаконного кредитования с миллиардными доходами, фиктивными сделками и насилием, передает корреспондент 7152.kz

В Северо-Казахстанской области завершено расследование резонансного дела о незаконной выдаче займов под кабальные проценты. Как сообщили в региональном департаменте Агентство по финансовому мониторингу, материалы переданы в суд.

По версии следствия, с 2013 по 2025 год подозреваемый систематически предоставлял денежные займы физическим и юридическим лицам без лицензии, оформляя их под залог имущества. Чтобы придать сделкам видимость законности, в договорах указывались суммы, значительно превышающие фактически переданные средства — в них заранее закладывались проценты и вознаграждения.

Ежемесячная ставка по таким займам составляла от 5 до 10 процентов, что эквивалентно 60–120% годовых. Параллельно оформлялись фиктивные договоры купли-продажи недвижимости и другого имущества — фактически они служили инструментом обеспечения возврата долгов.

По данным следствия, незаконная деятельность принесла подозреваемому более 1,8 млрд тенге. Потерпевшими признаны граждане, которые, рассчитывая на срочную финансовую помощь, оказались в условиях жесткой долговой зависимости и рисковали потерять жилье и имущество.

Отдельно отмечается, что для взыскания средств подозреваемый применял физическое насилие и психологическое давление, принуждая заемщиков передавать деньги или недвижимость. Кроме того, он инициировал судебные процессы, в результате которых одна и та же задолженность в 11 млн тенге была взыскана дважды по разным документам — при этом суду не сообщалось о фактическом исполнении обязательств.

С санкции суда наложен арест на активы, приобретенные на предполагаемые преступные доходы, общей стоимостью около 1,1 млрд тенге. В перечне — две квартиры, два жилых дома, земельный участок и автомобили Range Rover и Hyundai Staria.

Подозреваемый взят под стражу. Уголовное дело направлено в суд для рассмотрения по существу. Иная информация, как уточнили в ведомстве, в соответствии со статьей 201 УПК разглашению не подлежит.