В Казахстане разъяснили правила контроля мобильных переводов: кого и в каких случаях могут проверить

В Управлении государственных доходов СКО уточнили, что новые меры направлены на выявление скрытой предпринимательской деятельности, передает корреспондент 7152.kz.

В Управлении государственных доходов (УГД) сообщили подробности о порядке контроля мобильных переводов. Спикером выступил заместитель руководителя УГД — Ержан Умерсерикович Касеинов. Ведомство разъяснило действующие подходы к мониторингу денежных переводов, которые вызвали широкий общественный интерес.

По словам Ержана Касеинова, речь не идет о тотальном контроле всех финансовых операций граждан. Проверке подлежат только те случаи, где могут присутствовать признаки систематической предпринимательской деятельности без регистрации и уплаты налогов.

Согласно правилам, утверждённым приказом Министра финансов Республики Казахстан от 12 ноября 2025 года №698, контроль применяется, если физическое лицо в течение трёх последовательных месяцев получает переводы от 100 и более разных отправителей. Дополнительным критерием является общий объём поступлений, превышающий 12-кратный размер минимальной заработной платы.

С учётом того, что в 2026 году МЗП составляет 85 тысяч тенге, порог установлен на уровне свыше 1 миллиона тенге за три месяца.

В УГД уточнили, что банки второго уровня не передают сведения по каждому переводу автоматически. Информация поступает в органы государственных доходов только при одновременном соблюдении всех установленных критериев.

После получения данных налоговые органы начинают поэтапную работу. На первом этапе гражданину направляется уведомление с предложением рассмотреть необходимость регистрации в качестве индивидуального предпринимателя или самозанятого, если фактически ведётся предпринимательская деятельность. Такое уведомление носит разъяснительный характер и не требует обязательного ответа.

Далее может быть инициирован камеральный контроль. В этом случае налогоплательщику направляется уведомление о выявленных расхождениях, которые необходимо устранить в течение 30 рабочих дней. Гражданин вправе либо согласиться и подать уточнённую налоговую отчётность, либо представить письменные пояснения с подтверждающими документами.

В ведомстве отдельно подчеркнули, что сам факт попадания под критерии контроля не означает автоматического начисления налогов, блокировки счетов или применения санкций.

Ограничение расходных операций по счетам возможно только в случае неисполнения законных уведомлений и строго в рамках норм Налогового кодекса Республики Казахстан.

В завершение мероприятия в УГД напомнили, что подробная информация о действующих налоговых нормах доступна на официальных ресурсах органов государственных доходов.